Украинцу заблокировали деньги на карте ПриватБанка: проверка документов не помогла

Клиент государственного ПриватБанка пожаловался, что тот сначала установил ограничение по его карте, потом потребовал разъяснения по поводу движения средств по ней, после чего запросил документы, подтверждающие, в частности, зарплату клиента – и после предоставления всего этого ограничение не снял. В банке на жалобу отреагировали – отметив, что действовали в рамках законодательства.

Сама жалоба размещена на портале «Минфин». Согласно ей:

• Клиент проводил «обмен криптовалют себе на свою карточку».
• После этого ему установили ограничения по карте и попросили предоставить объяснение по поводу движения средств по ней.
• После того, как все было осуществлено, банк запросил подтверждающие документы и справки – в частности, по зарплате.

«Я предоставил официальные документы по зарплате за 1 год. Все требования выполнил, но ограничения по карте не сняли. … Средства удерживаются на карте, но не прекращаются деловые отношения. Оператор чата никакой конкретики не предоставляет», – говорится в жалобе.

Что сказали в ПриватБанке

В самом ПриватБанке на жалобу уже отреагировали. Там признали, что в настоящее время обслуживание клиента ограничено, а также отметили, что:

• Действуют «исключительно в рамках действующего законодательства» и согласно нормативно правовым актам НБУ.
• Все мероприятия осуществляются в соответствии с внутренними процедурами и «отвечают требованиям безопасности и соблюдения правил финансового мониторинга в Украине».
• Банк как субъект первичного финансового мониторинга «обязан принимать меры, призванные предотвращать и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем; финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения».